Detenido en Melilla por estafar más de 37.000 euros con identidades ajenas

Temas Policía Nacional en Melilla

La Policía Nacional detiene a un hombre por usar datos personales de personas vulnerables para abrir cuentas bancarias y desviar dinero defraudado.

J. Calderón · Publicada el 10 de noviembre de 2026 a las 14:55

Persona de espaldas con chaleco de Policía Nacional ante varios monitores con el logotipo del cuerpo. — Foto: Prensa Melilla

Una estafa bancaria de más de 37.000 euros ha llevado a la Policía Nacional a detener en Melilla a un hombre por su presunta implicación en delitos de estafa y utilización fraudulenta de datos personales. La investigación la ha desarrollado la Unidad de Delincuencia Especializada y Violenta (UDEV) de la Brigada Provincial de Policía Judicial de la Jefatura Superior de Policía de Melilla, según ha informado la Policía Nacional. El origen está en la denuncia de una persona que había sido víctima de una estafa por ingeniería social y suplantación de identidad. Los hechos se investigaron primero en Sevilla, donde el Grupo de Apoyo de Estafas Telemáticas (GAET) hizo las primeras gestiones para localizar la cuenta que recibió el dinero. A partir de ahí, la UDEV de Melilla analizó las cuentas implicadas y siguió los movimientos económicos.

El engaño empezaba con un mensaje de texto

La estafa se cometió mediante la modalidad conocida como «smishing»: el envío de mensajes de texto que suplantan la identidad de una entidad bancaria. Con ese procedimiento, los autores lograron que la víctima contactara con un supuesto departamento de seguridad de su banco y, siguiendo instrucciones fraudulentas, instalara en su ordenador un programa de acceso remoto. Después facilitó información que habría permitido hacer una transferencia no autorizada por un importe superior a 37.000 euros. Los agentes reconstruyeron la operativa de varias cuentas, con transferencias entre entidades, retiradas de efectivo en cajeros y movimientos hacia plataformas de servicios financieros. También identificaron las cuentas usadas en los trámites de verificación de identidad de los bancos al contratar productos por internet. Una de las líneas principales de la investigación apuntó al uso de los datos de una persona en situación de especial vulnerabilidad económica. Esa persona figuraba como titular de hasta 18 cuentas bancarias en distintas entidades, seis de ellas canceladas, y manifestó que desconocía su existencia y que no tenía conocimientos ni medios tecnológicos para gestionarlas. Los investigadores determinaron de forma indiciaria que un tercero podría haberse aprovechado de su situación, ofreciéndole pequeñas cantidades de dinero a cambio de su documentación identificativa y de permitir que le hicieran fotografías personales. Con ese material se habrían contratado productos bancarios por vía telemática. La identificación del presunto responsable se apoyó en el análisis de la información bancaria, las declaraciones recabadas y una diligencia de reconocimiento fotográfico. Reunidos los indicios, los agentes procedieron a su detención. La Policía Nacional recuerda que nunca hay que dar por bueno el número de teléfono de una llamada entrante, ya que puede estar manipulado.

¿Te avisamos de lo importante?

Avisos al móvil

Farmacia de guardia Cuando cambia la que está de guardia.
Cortes de agua Cuando se anuncia un corte de agua en la ciudad.
Alertas meteorológicas Los avisos de AEMET: viento, lluvia, temperaturas, temporal costero.
Última hora Solo lo que no puede esperar.

Cambiarlo o quitarlo en mis avisos

El boletín por correo Canal de Telegram